Цифровые закупки 101000, Москва, Колпачный пер., дом 4, стр. 3 +7 (495) 215-53-74

«Опорные банки» индустриальной федерации

Промышленный рывок России пытаются запустить при помощи нового инвестиционного цикла
«Опорные банки» индустриальной федерации
Теги: #Банки #диверсификация #Индустриализация #кредитование

В РФ продолжается строительство альтернативного финансового контура, способного заменить коммерческие банки на ключевом направлении – промышленного кредитования. Традиционная коммерческая банковская система оказалась непригодной к выполнению своей основной функции.

Новые институты развития страны и так называемы «опорные банки» лучше справляются с задачами доведения средств до реального сектора экономики. В условиях глобального кризиса необходимо срочно обеспечить инвестиции в основные фонды, в модернизацию производства, диверсификацию ОПК, в развитие науки, – остро востребованы кредиты под адекватные проценты (от 0 % до 2%), нужны доступные и развитые лизинговые продукты, финансовое проектирование от этапа НИОКР до вывода продукта на рынок, а также сложные программы государственно-частного партнерства.

В июне 2021 года обозначились очертания нового инвестиционного цикла России, окончательно определились роли финансовых органов, которые должны обеспечить индустриальное развитие страны. Общим кредо работы этих органов является сочетание прямой господдержки с привлечением коммерческой составляющей в реализуемые проекты.

Развитие как сумма интересов

На петербургском форуме Государственная корпорация развития России ВЭБ.РФ заявила о завершении реорганизации структуры институтов развития после получения под свой контроль «Роснано» и корпорации МСП.

На данный момент доля активов ВЭБа в российском ВВП составляет 3%. Фундаментальным  продуктом ВЭБа для промышленности явяляется «Фабрика проектного финансирования» — гарантийная финансовая и инжиниринговая поддержка предприятий. Также корпорация озвучила свою экономическую стратегию.  ВЭБ выступает в роли единственного кредитора только в том случае, если он ведет проект общегосударственного значения, находящийся в той стадии, когда коммерческие банки не могут взять на себя риски по этому проекту, заявил Шувалов на ПМЭФ. Основополагающим принципом стратегии являются проекты совместного кредитования с коммерческими банками «Сбером», ВТБ, Газпромбанком…

Перспективную программу развития реального сектора продвигает Новикомбанк, опорный банк госкорпорации Ростех. Как выразился о «Ростехе» президент Владимир Путин – это организация, которая удерживает «оставшиеся в руках государства осколки, оборонной промышленности Советского Союза». Речь идет об огромном и самом дееспособном фрагменте национальной экономики. Системой финансового кровоснабжения этого организма с недавних пор является «Новикомбанк».

Финансовая стратегия Новикомбанка строится на основе взаимодействия по специализированным программам поддержки с Фондом развития промышленности и его региональными партнерами. На данный момент реализовано 47 проектов на 23,1 млрд руб.

Председатель Правления Новикомбанка Елена Георгиева об идее нового инвестиционного цикла:

– Для привлечения инвесторов государством создан целый комплекс мер, предусматривающих поддержку проектов на всех этапах его жизненного цикла — от НИОКР до сбыта готовой продукции, в том числе на экспорт.

Весной на Форуме-Выставке ГОСЗАКАЗ «Новикомбанк» выступил с рациональным предложением создания доступного кредита для наукоемких проектов промышленности за счет средств национальных проектов. «Обеспечение спроса на продукцию предприятий путем финансовой поддержки покупателя и интеграции проекта в нацпроекты и закупки госкомпаний». Эту идею банк активно продвигал на ПМЭФ и в средствах массовой информации. Есть основания полагать, что она будет взята на вооружение и одобрена правительством страны.

– Применение данного механизма не потребует дополнительных инвестиций со стороны государства, средства уже заложены для национальных проектов. Мы видим миссию Банка в организации финансирования инвестпроектов с инструментами мер господдержки для предприятий промышленности, – поясняет Елена Георгиева. – Я напомню, механизм гарантированного заказа предусматривает обязательства заказчика купить у отечественного производителя будущую продукцию с определенными характеристиками, объемами и ценой.<…>

За право заключения такого контракта, по словам Георгиевой, будут конкурировать как предприятия-производители, так и банки и частные инвесторы, которые, в свою очередь, будут бороться за возможность принять финансовое участие в проекте.

Факт

  • «Новикомбанк» входит в состав одноименной экспертной подгруппы «Новая высокоточная экономика» по подготовке Стратегии социально-экономического развития Российской Федерации до 2030 года. Эксперты «Новикомбанка» принимают участие в разработке направления «Новый облик промышленности» (включает в себя стратегические инициативы в обрабатывающей отрасли).  Банк участвует в программе льготного кредитования поддержки экспорта (191-П) и является пионером в программе поддержки диверсификации (26-П).

Оборонный капитал вышел в гражданский сектор

Еще одним стремительно развивающимся опорным финансовым институтом является «Промсвязьбанк», исторически специализирующийся на кредитовании оборонного комплекса.

Третий год подряд активы ПАО «Промсвязьбанк» растут с шагом по 30% в год. В 2021 году ПСБ рассчитывает нарастить объем активов примерно на 15-20%, до 3,5-3,7 трлн рублей. Прибыль ПСБ по российскими стандартам бухгалтерского учета (РСБУ) в I квартале составила 5,8 млрд рублей. Сфера интересов ПСБ вырвалась за пределы оборонного сектора.  Банк все активнее интересуется сферой энергетики. В июне «Промсвязьбанк» и «Россети» подписали соглашение о комплексном обслуживании и внедрении интеграционных решений учетных систем «Россетей» по технологиям Host-To-Host. Также ПСБ участвует в процессах цифровой трансформации компании, включая сотрудничество в применении технологий блокчейн в сфере электроэнергетики.

На данным момент ПСБ финансирует гражданские проекты ОПК на сумму более 260 млрд рублей, является абсолютным лидером рынка в части финансирования ОПК и сопровождения ГОЗ, а по направлению финансирования диверсификации — ключевым финансовым институтом. Одним из магистральных направлений по инвестициям в гражданские проекты ОПК для ПСБ является станкостроение: реализация системы мониторинга электродвигателей, проекты в сфере станкостроения.

Глава ПСБ Петр Фрадков предлагает  расширить меры господдержки покупателя за счет увеличения бюджетных лимитов по льготным лизинговым программам на покупку гражданской продукции ОПК. – Решить его можно за счет развития дополнительных источников и инструментов привлечения фондирования.

На раннем этапе здесь ведущая роль отводится бюджетным инвестициям и таким структурам как Фонд перспективных исследований, поскольку банки не могут кредитовать такие проекты. Поэтому ПСБ как опорный банк ОПК создал специализированный фонд, который позволяет финансировать военные и гражданские проекты с третьей стадии жизненного цикла продукта».

Глава ПСБ также отметил, что, начиная с этапа создания производств и до выхода на серийный выпуск, необходимо широкое применение проектного финансирования на длительные сроки от 7-10 лет по приемлемым ставкам. Во многих странах для этих целей применяются долгосрочные облигации, в том числе и бессрочные. Такие инструменты могут использоваться и российскими организациями ОПК для финансирования гражданских проектов.

Создание нового инвестиционного контура в России является крайне острой необходимостью. Производящая экономика страны хронически страдает от инвестиционного голода. По доступности и качеству кредитов российская банковская система не выдерживает сравнения ни с одной развитой экономикой мира. Достойным примером для подражания является высокоразвитая банковская система КНР. Стержнем всей системы регулирования китайской экономики является всемерное стимулирование инвестиционной и инновационной активности. Ключевую роль в этом играет государственный сектор, основу которого составляют: государственная банковская система, генерирующая кредит под индикативные планы роста инвестиций и производства; транспортная и энергетическая инфраструктура, развитию которой придается приоритетное значение в государственных планах; государственные корпорации, концентрирующие ресурсы для научно-технического развития экономики, разработки и внедрения передовых технологий.

Автор: Светлана Четакова

30 июня 2021, 19:13
262
Теги: #Банки #диверсификация #Индустриализация #кредитование
Ещё по данной теме