Форум-выставка ГОСЗАКАЗ - Новые вызовы
Цифровые закупки 101000, Москва, Колпачный пер., дом 4, стр. 3 +7 (495) 215-53-74

Деньги в обмен на бизнес-план

Принципы и перспективы развития ФРП: система финансовых стимулов производственных компаний
Деньги в обмен на бизнес-план
Теги: #льготные кредиты #ФРП

Фонд развития промышленности (ФРП) за последние пять лет развился в полноценное кредитное агентство для индустриального комплекса страны. По качеству финансирования его услуги не уступают коммерческой банковской системе, а в некоторых случаях являются единственно возможным каналом получения дешевых кредитов для бизнеса.

В условиях средней рыночной стоимости кредита 15% ставка Фонда выглядит гораздо лояльнее. Согласно официальной статистике ФРП уже инвестировал в промышленность страны в общей сложности порядка 400 млрд рублей. Большую часть этих средств получили: машиностроение, медбиофарма, химия и металлургия. Рекордная докапитализация ФРП, по распоряжению Президента (на более ₽119 млрд), открывает перед ним новые возможности.

На сегодня филиалы ФРП действуют в 84 субъектах РФ, в том числе на новых территориях (в Запорожской области и ДНР). Все инструменты Фонда в полную силу должны заработать в Запорожской и Херсонской областях, ЛНР и ДНР уже в апреле. Над этим идет напряженная работа.

Также в ближайшее время новые субъекты РФ должны подготовить дорожные карты промышленного развития, интегрированные в программы ФРП и другие федеральные меры поддержки. А это значит, что с проекциями этих планов можно будет познакомиться уже на Всероссийском Форуме-выставке «ГОСЗАКАЗ», который будет проходить в Сколково 19-21 апреля, и включает обширный курс по новым территориям.

Займы и обязательства

Фонд предоставляет льготные займы, которые могут быть направленные как на реализацию новых проектов с нуля, так и на модернизацию уже действующих производств и освоение дополнительных технологических циклов (цифровизация, повышение производительности труда, выпуск комплектующих).

Есть 10 программ финансирования, в рамках которых возможно получение средств в размере от 5 млн до 10 млрд рублей. Средства предоставляются на срок до 15 лет (в зависимости от выбранного курса поддержки) под 1,3% годовых. На закупку оснастки для оборудования средства предоставляются под 5% годовых. Есть программы, в которых базовая ставка установлена на уровне 1%.

Флагманской программой ФРП выступает инструмент под названием «Проекты развития» – в этом русле поддержано больше всего промышленных проектов. Согласно условиям, на срок до 5 лет предоставляется займ в размере до 1 млрд рублей по базовой ставке 3% годовых (*возможно снижение до 1% при условиях закупки отечественного оборудования). Эти деньги можно использовать по пяти направлениям:

  • производство продукции с импортозамещающим потенциалом,
  • внедрение наилучших доступных технологий,
  • производство станкоинструментальной продукции,
  • цифровизация производственных процессов,
  • выпуск продукции гражданского и двойного назначения предприятиями ОПК.

Важно! Ко всем без исключения программам ФРП применяются условия софинансирования: часть средств должен привлечь получатель. К примеру, в рамках «Проектов развития» – обязательное софинансирование должно составлять 20% от бюджета проекта.

По всем программам ФРП действует льготный период уплаты основного долга. Если средства предоставляются на срок 5 лет, то в первые три года заемщик уплачивает только проценты по займу. Возвращение тела долга начинается с 4 года (равными платежами ежеквартально).

Актуальной (в связи с антироссийскими санкциями) программой ФРП является «Комплектующие изделия». Она позволяет получать два вида займов: «Инвестиционный» (до 1 млрд рублей) и «На масштабирование производства».

Интересная деталь: в программах ФРП нет рефинансирования оборотных средств. Именно нехватка оборотки указывается большинством предприятий, как одно из главных препятствий для индустриализации. Есть многочисленные примеры 2022 года, когда машиностроительное или литейное производство не могло занять освободившуюся после ухода иностранного поставщика нишу на внутреннем рынке, просто потому, что на масштабирование производства и увеличение объемов выпускаемой продукции банально не хватило денег. При этом банковская система кредитовать промышленность под адекватные проценты отказывается. Единственным источником нормальных денег остается ФРП. Подчеркнем, что  в программе «Комплектующие изделия» заем на масштабирование производства может применяться именно как оборотная субсидия. Российским компаниям нужно активнее работать с этим инструментом.

Программа «Лизинговые проекты» очень востребована для обрабатывающих производств.  Позволяет получить средства на финансирование части авансового платежа по лизинговой сделке оборудования. Предоставляется до 500 млн рублей под 1%. Если предприятие не обрабатывающее, но планирует приобрести промышленный станок в лизинг, то она также может воспользоваться программой под 3%.

Одна из новых программ «Автокомпоненты». Предоставляются средства в объеме до 5 млрд рублей под 1%. В случае успешной реализации проекта, средства займа можно вернуть через субсидию Минпромторга России. Кредит будет погашен субсидией.

Акцент на регион

Есть четыре программы, которые реализуются совместно с региональными филиалами ФРП.  Предоставляются средства от 20 до 100 млн рублей. Из них 70% финансирования идет от федерального источника, плюс 30% от региона. В начале этого года Наблюдательным советом ФРП принято решение об улучшении условий программ для субъектов СКФО и новых территорий. Для них пропорция предоставления средств является другой (федеральным фондом покрывается 90% средств от суммы займа, 10% от региона). Таким образом, действует модель позволяющая привлечь на каждый местный рубль 9 рублей из федеральной казны. Это мощный драйвер развития и восстановления экономики.

ФРП не финансирует строительство, приобретение движимого имущества и проведение НИР, однако, если эти затраты были в рамках реализации проекта, они могут быть квалифицированы и учтены ФРП как часть расходов заемщика на софинансирование проекта.

Гарантии и сроки

Важный вопрос касается гарантийного обеспечения по заявкам на займы ФРП.  Основным видом обеспечения являются банковские гарантии или залоги (производственная недвижимость). На новых территориях у предприятий могут возникать естественные трудности с залоговым имуществом. Также для компаний Донбасса пока затруднена работа с банковским сектором. В таком случае выход может быть найден не только через банковские гарантии, но и через гарантии институтов развития (ВЭБ, Корпорация МСП, региональные гарантийные организации), гарантии юрлиц. Также в качестве обеспечения могут приниматься поручительства субъектов РФ.

Справка

  • За 2022 год в ФРП было подано 991 заявка: из них одобрено 362, то есть, одна треть. Российские предприятия получили льготные займы на общую сумму 140 млрд рублей. А всего с 2014 года фонд поддержал 1,3 тысяч проектов объемом 380 млрд рублей.

Безусловно, Фонду развития промышленности еще есть, куда расти. В профессиональном сообществе уже не первый год отмечают, что горизонт окупаемости программ Фонда необходимо расширять.

В большинстве финансовых продуктов ФРП предусматривается 3-5 летний срок возврата инвестиций. Если быть ближе к земле, то такой срок окупаемости может быть только у простых производств с низким уровнем передела (например, у отверточных крупноузловых сборок, где уровень локализации сведен к минимуму). Либо так быстро может окупиться очень маржинальное производство с узкой спецификой и гарантированным спросом. Однако, в большинстве высокотехнологичных направлений, где используется длинная цепочка кооперации, рентабельность обеспечивается через 10-15 лет. А в некоторых проектах такого рода срок окупаемости вообще является слабо прогнозируемым.

Полагаем, что в пакете программ ФРП длинные кредитные продукты появятся уже скоро. Для такого оптимизма есть нормативные основания. Система государственных закупок семимильными шагами идет к долгосрочной контрактации и так называемым «контрактам под ключ», очень быстро развивается сегмент концессионных сделок и государственно-частного партнерства. Пока ГЧП распространяется в основном на инфраструктурные проекты и стройку, но рано или поздно в сферу интересов крупных инвесторов попадут и сугубо индустриальные задачи.

Автор: Андрей Троянский

23 марта 2023, 16:01
528
Теги: #льготные кредиты #ФРП

Комментариев пока нет

Обсуждение закрыто.